未来への鍵を手にする人たちに
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『日本のお金持ちは、日本で資産運用しない。』 という事実を知っていますか？ 初めまして、著者の大越です。 私は現在、マレーシアとシンガポールに拠点を構えながら、日本人の富裕層・準富裕層向けに、プライベートバンク（PB）を活用した資産運用のご提案をしています。 ―――――――――――――――――――――――――――――― プライベートバンク（PB）とは、一定以上の資産を持つ富裕層だけを対象とした、特別な金融サービスのこと。 一般の銀行のように、ただお金を預かったり、決まった商品を売ったりするだけではなく、顧客一人ひとりの人生設計や目標に寄り添い、資産運用から事業承継、相続対策に至るまで、オーダーメイドで解決策を提案します。 ―――――――――――――――――――――――――――――― 私のクライアントの多くは、すでに日本の証券会社の投資信託を購入していたり、大手銀行の定期預金を組んでいたりする人ばかりですが、一方で、これまで資産運用の経験がなかった方も多数いらっしゃいます。 そういった方々に、 「資産を増やすなら、海外のプライベートバンクの方が断然良いですよ。」 「日本の金融機関が販売している投資商品を購入しても、望むような利益が得られる可能性はかなり低いですよ。」 と伝えても、正直、信じてもらえないことも多いです。 しかし、日本の金融機関の実態と、彼らの手数料体系がいかに顧客のリターンを圧迫しているのかを”運用報告書”を元に解説していくと、次第に興味をもって頂けるんですね。 あなたが汗水流して築き上げた、あるいは大切な人から受け継いだその資産。 いざ「増やそう」「守ろう」と考えたとき、ほとんどの人が向かうのは、テレビCMでよく見る大手銀行や、駅前にある証券会社の窓口ではないでしょうか？ そこでは、丁寧な物腰の担当者が満面の笑顔と共に、”安心”を売ってくれます。 しかし、その”安心”は決してあなたのためではなく、「顧客が損をしても、自分たちは儲かる」という、顧客のリターンよりも販売手数料を優先せざるを得ない、日本の金融機関のビジネスモデルのためのものなのです。 彼らが熱心に勧めてくる投資信託やファンドラップ。 その裏には、あなたのリターンを静かに蝕んでいく、複雑で高額な手数料が巧妙に隠されています。 たとえば、たとえ運用成績がマイナスになっても、”管理手数料”という名目で、あなたの資産から一定割合が差し引かれ続けます。 これは多くの投資家が見落としている重要なポイントです。 運用利益が出ても出なくても、一定割合で手数料が引かれていく･･･。 これでは増えるものも増えません。 この本は、そんな”日本の金融業界の常識”に、正面から”NO”を突きつけ、「本気で資産を守りながら増やしたいと願うのなら、その主戦場は海外のプライベートバンクにある。」という事実を伝えたいです。 海外のプライベートバンクと聞くと、掴みどころのない雲の上の存在に感じるかもしれませんが、それを一言でいえば、”顧客の利益を最大化することだけを目的とした、世界基準の金融サービス”です。 そこには、顧客が気づかないうちに資産を奪っていくような、不透明な手数料は存在せず、あなたの成功が彼らの成功に直結する･･･。 そんな当たり前のパートナーシップが、そこにはあります。 本書では、なぜ海外のプライベートバンクが、多くの場合、日本の金融機関よりもコスト面で優位性があるのか、その具体的な仕組みと、富裕層向けに提供される”ロンバードローン”という資産拡大の戦略について、包み隠さずお話しします。 私たちは、これまで国内外合わせて4,000名を超える日本人クライアントへ、資産形成のアドバイザリーサービスを提供してきました。 これまでの取引実績は10,000件以上。 金融セミナーへは、延べ34,000名以上の方々にご参加いただいております。 また、私たちが提供するプライベートバンクのセカンドオピニオンサービスでは、実に99%以上のお客様が手数料構造の最適化と資産効率の改善を実感されています。 これらの数字に裏打ちされた実績と、世界基準の金融商品へのアクセス、そして日本人としてのきめ細やかなサポートを融合させることで、お客様の資産の最大化を目指します。 この本を読み終える頃、あなたはこれまで”常識”だと思っていた日本における資産運用がいかに危険なものだったかに気づき、驚くことでしょう。 本書と共に、あなたの資産と未来を守り抜くための、新しい一歩を踏み出しましょう。 【目次】 はじめに 第1章：なぜ、日本の投資家の資産は増えないのか？ 第2章：世界基準の扉を開く ～海外プライベートバンク（PB）という選択肢～ 第3章：富裕層が驚愕するコスト革命 ～なぜEAMは手数料を3分の2以下にできるのか～ 第4章：プライベートバンクの真価を引き出す、EAMとのパートナー戦略 第5章：資産を加速度的に増やす”ロンバードローン”という選択 第6章：資産を次世代へ繋ぐー「保護・継承・維持」を実現する究極の資産承継戦略 第7章：【実例集】弊社クライアントが資産を増やし続けている理由 第8章：実践編：海外プライベートバンク 最速口座開設マニュアル 第9章：世界基準の資産形成へ ～あなたが今日から踏み出す第一歩～ おわりに 【著者媒体】 HP https://unitedbmwealth.com/